歷年實戰績效僅供參考,本日誌無任何商業活動
檢驗長期績效,最有效的方式就是在基金市場的長期排行榜中,找出前幾檔最強的基金,再以和自己相同的起始年度與結束年度,算出年化報酬率與MAR(MAR為簡易的風險調整後報酬,這裡的MAR使用相同期間的績效),並進行排序比較(細節方法說明如下),因為基金淨值公開透明且基金操作又是職業級的,所以只要滿足以下兩條件,就足以證明長期操作下來是值得的
- 長期存活於市場
- 長期MAR超越基金市場最大值(或與之接近)
歷年實戰績效(2013 ~ 2024/累計12年)
基金市場的長期績效比較
- MAR排序比較
(起始與結束年度對齊)
- 年化報酬率排序比較
(起始與結束年度對齊)
- 鉅亨網近十年基金報酬率排行榜截圖
- 方法說明
- 基金長期績效取自鉅亨網近十年基金報酬率排行榜的前幾檔基金
- 再由MoneyDJ找出這幾檔基金,再透過該基金網頁的【淨值表】與【績效表】頁籤,以相同的起始年度與結束年度(與自己的期間對齊),找出各基金的以下數據
- 累計報酬率
- MDD淨值高點
- MDD淨值低點
- 再由這三個數據算出:年化報酬率%、MDD%、MAR,算法如下
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