聲明：本文並非推薦任何被動式的投資組合，僅提供主動式交易的基本門檻水準
主動績效低標＝0.48（候選清單的近五年月報酬夏普值取中位數）
可用以下範本算出自己近五年月報酬夏普值（範例如下柱狀圖所示）：
『職業級標的挑戰範本（月報酬滾動式夏普值）』
新版的挑戰範本(v1.3)已內建本『主動績效低標 (被動投資)』
本文所列的績效低標值可設定為自己主動式交易的門檻，萬一自己的近五年月報酬夏普值低於此值，可能要提高警戒了，因為此績效是長期躺平便可隨便取得的績效（此為風險調整後績效，當然，躺平的原始年化報酬率不高，通常低於10%）
基於每個人不同的財務考量，有人追求短期快速致富，有人追求長期穩定獲利，這兩種類型的投資績效實在不適合放在一起比較短期績效，縱使採用的是風險調整後報酬(Risk-Adjusted Return)，也不適合，原因在於其風險可能採用平均值，而且短期風險可能會失真
在這篇『又一次驗證預感（交易系統異常處置SOP）』提到的經驗(2024/09/18)，在昨天(2025/09/23)又發生一樣的狀況了，整個流程如下
請注意，流程中的第三點，【重新連線成功後當下的報價也會正常】，這會讓使用者放下戒心，但卻埋下一顆報價隨時會停掉的不定時炸彈，在去年2024/09/18那次的經驗，瞬斷之後印象中我有檢查報價仍有正常進來，但之後報價卻停掉了，我還以為當時漏掉沒檢查到，剛再去檢查去年的紀錄檔，確認去年2024/09/18 TC重新連線後，報價確實仍有進來，只是之後的某個時間點，報價才整個停掉的
前言
雖然海外期貨經紀商所提供的服務內容是選擇的重點，不過知道該公司的財務安全會有利於資金的配置：
- 財務安全高的公司，存放的資金（資產）比例可高一些無妨
- 但財務安全較低的公司，若可提供高幹桿交易的話，也可以且只適合存放較低的資金（資產）比例，萬一發生倒閉時，才能降低損失或減少暫時被凍結住的資金
此文『為何要在市場上存活越久，MDD%就必須壓的越低？』提過，MDD%（Maximum Drawdown%）絕對是個重要的風險指標，所以實戰交易時有必要監控每日實戰的Drawdown%，且讓每日實戰的Drawdown%不斷延續計算下去，舉例來說，當總資金由最100萬高點虧損到70萬低點時，則MDD%算術平均的運算方式為(70 - 100) / 100 = -30%，但實際上在投資的過程，總資金可能是不連續的，例如
歷年實戰績效僅供參考，本日誌無任何商業活動
基於每個人不同的財務考量，有人追求短期快速致富，有人追求長期穩定獲利，所以最好不要跟別人比較短期績效，以免打亂自己原本設定的投資目標該有之步伐，但長期投資下來總得有個客觀的方法，以檢視長期投資操作背後的付出是否值得
檢驗長期績效，有效而客觀的方式就是在基金市場的長期排行榜中找出
再以和自己相同的起始年度與結束年度，算出各檔基金的年化報酬率與MAR（MAR為簡易的風險調整後報酬，這裡的MAR採用相同期間），並進行排序比較（細節方法說明如下），因為基金淨值公開透明且主動式的基金操作又是職業級的，所以只要滿足以下幾個條件，就足以證明長期操作下來是值得的
前兩日把MC14升級到MC15，發現有一些症狀後，又還原回原本的MC14了，等之後有空再來研究問題的原因與解法